What are the opening hours?

Monday 09:00 - 17:00 Tuesday 09:00 - 17:00 Wednesday 09:00 - 17:00 Thursday 09:00 - 17:00 Sunday 09:00 - 17:00

שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner

Home
Israel
Ness Ziona
שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner

Contact information, map and directions, contact form, opening hours, services, ratings, photos, videos and announcements from שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner, Retirement and care home, שביט 8, נס ציונה, Ness Ziona.

שרית ישראל – תכנון פיננסי, פנסיוני ותכנון פרישה מותאם אישית. ליווי מקצועי לשכירים, עצמאיים וגמלאים בקבלת החלטות נכונות ובניית עתיד כלכלי בטוח. ניסיון, הקשבה וידע שמובילים אתכם לפרישה חכמה, רגועה ומותאמת בדיוק לכם.

30/11/2025

החורף אולי עוד לא בדיוק כאן, אבל עונת הדוחות, הסיכומים וההוצאות של סוף השנה כבר התחילה, ובגדול. נובמבר ודצמבר מביאים איתם גם אתגרים, אבל גם לא מעט הזדמנויות, ואני כאן כדי לעזור לכם לנצל אותן נכון.

בגיליון החודשי החדש של המגזין תמצאו שלושה מאמרים פרקטיים שיכולים לעשות הבדל משמעותי בכיס שלכם. הראשון עוסק בפנסיה ומסביר איך החלטה אחת נכונה יכולה לשדרג את העתיד הכלכלי שלכם ולחסוך לכם אפילו מיליון שקל בחלק במקרים מסוימים. השני מתמקד בדילמה הנצחית של השקעה בנדל"ן לעומת שוק ההון...אז תתפלאו לגלות שיש גם אסטרטגיות שמשלבות ביניהם, גם בתקופה מורכבת כמו זו. השלישי עוסק בצרכנות חכמה, בדיוק בזמן לחודש הקניות..בלאק פריידיי, סייבר מאנדיי וכדומה. ועוזר להבין איך לבחור דילים שווים באמת, ואיפה כדאי לבלום, ולא ליפול בפח.

הערה חשובה: אם אתם עצמאיים - אל תשכחו את הפקדות סוף השנה לקרנות הפנסיה וההשתלמות.
הן שוות לכם לא רק שקט נפשי לעתיד, אלא גם הטבות מס שיכולות להגיע לעשרות אלפי שקלים. זה הזמן לפעול.

כמו תמיד, אני כאן לכל שאלה.
קריאה מהנה ותקופה רגועה ומדויקת יותר מבחינה כלכלית.

לקריאת המגזין המלא>>
https://tinyurl.com/3kr9zcd6
לקבלת המגזין החודשי קבוע למייל>>
https://tinyurl.com/4vbpwffn

26/11/2025

סוף השנה מתקרב - וזה הזמן לנצל הטבות מס ‘על הדרך’.

בכל סוף שנה, אני עוצרת עם הלקוחות שלי ובודקת יחד איתם: מה עוד אפשר להספיק כדי לשפר את התמונה הכלכלית?

אם את או אתה עצמאים - חשוב לבדוק אם מיציתם את ההפקדות לקרן השתלמות ולפנסיה בהתאם לתקרות של שנת 2025.
לדוגמה: הפקדה של כ-42,693 ₪ לפנסיה יכולה להעניק לכם הטבת מס של עד 12,000 ₪.
וגם בקרן השתלמות: הפקדה של 20,538 ₪ שווה הטבת מס של 4,092 ₪.
בנוסף, יש פטור ממס רווחי הון בקרנות האלה.

אם אתם שכירים - ייתכן שחלק מרכיבי השכר (כמו שעות נוספות או בונוסים) לא מופרשים לפנסיה.
בדיקה קטנה יכולה לגלות פערים שאפשר להשלים, וליהנות גם מהחזרי מס משמעותיים.

31 בדצמבר הוא הדדליין. אל תחכו לרגע האחרון.

רוצים לבדוק יחד מה אפשר להספיק עוד השנה?
דברו איתי - זה בדיוק מה שאני כאן עבורו.

20/11/2025

לא בכל יום אני עוצרת לחשוב על תחומים שנמצאים ממש בקצה של הטכנולוגיה. אבל לאחרונה קיבלתי הצצה לתחום של מחשוב קוונטי, ורבים סוברים שזו יכולה להיות ה׳דבר הבא׳ בעולם ההשקעות ולכן מצאתי לנכון לכתוב על זה.. (צירפתי למגזין החודשי האחרון כתבה שלמה על הנושא, מוזמנים לפנות ואשלח לכם).

מדובר בטכנולוגיה שעד לא מזמן נראתה כמו מדע בדיוני, וכיום כבר מגייסת השקעות מצד ענקיות כמו גוגל, IBM ו-JP Morgan. עם פוטנציאל לשנות עולמות שלמים, מתרופות ועד הצפנה, זה בהחלט נושא שמסקרן גם את מי שמתעניין באפיקים חדשניים ומגוונים להשקעה.

מצד שני, חשוב לדעת שמדובר בתחום תנודתי מאוד, עם פער גדול בין הבאזז לבין המציאות העסקית. חברות בתחום שורפות כסף, חלקן בלי הכנסות ממשיות, אבל גם עם פוטנציאל צמיחה אקספוננציאלי. כמו בכל השקעה, צריך להבין את הסיכונים ולהתאים אותה לפרופיל האישי, אם בכלל.

אני לא פה כדי להמליץ, רק כדי לחשוף אתכם למה שקורה בשוליים של עולם ההשקעות היום, לפני שזה אולי יהפוך למיינסטרים ואולי ל׳בוננזה׳ של מחר.

רוצים להבין יותר על תחומים חדשניים שמשפיעים גם על השווקים? מוזמנים להצטרף לתפוצת המגזין החודשי שלי :)

18/11/2025

ביטוחים, פנסיה, ביטוח לאומי, מס הכנסה... לכל אחת ואחד מאיתנו יש זכויות שמסתתרות בתוך ים של טפסים, חוקים ונהלים, ולצערי הרבה אנשים פשוט לא מממשים אותן…

כבר לא מעט שנים שאני מלווה אנשים בדיוק בנקודות האלה. לא רק ברכישת ביטוח אלא בלוודא שבשעה האמיתית, כשקורה אירוע רפואי, כשמישהו יוצא לפנסיה, כשמגישים תביעה או מתמודדים עם קושי, הם יודעים להפעיל את מה שמגיע להם.

מיצוי זכויות זו לא סיסמה. זו היכולת שלכם ושל המשפחה שלכם לקבל את מה שנצבר לאורך השנים. אם זה קצבה ממס הכנסה, החזר מס, תביעה מסיעוד או ממחלה קשה, אפילו פיצויים ממס רכוש או זכויות במצבי חירום.

ולא פחות חשוב, גם אם אתם לא בטוחים תמיד אפשר לשאול 🙂.

אז אם עברתם אירוע רפואי, חוויתם פיטורים או שינוי משמעותי בחיים, אל תשאירו את הכסף על השולחן. תשאלו את עצמכם מה מגיע לכם…
(צירפתי למגזין החודשי האחרון מדריך שלם על הנושא, מוזמנים לפנות ואשלח לכם).

13/11/2025

כשסוף השנה מתקרב, אני תמיד מזכירה לעצמי וללקוחות שלי לעצור רגע ולבדוק מה אפשר לשפר.
יש פעולות פשוטות שיכולות לשדרג את המצב הכלכלי שלנו בטווח הארוך, ואם עושים אותן עד סוף השנה, אפשר גם ליהנות מהטבות מס לא מבוטלות.

אם אתם עצמאים, זה בדיוק הזמן לבדוק אם הפקדתם לקרן השתלמות או פנסיה בהתאם לתקרות. מדובר בהטבות שיכולות להגיע לאלפי שקלים.
אם אתם שכירים, אולי אתם לא מודעים לזה שחלק מהשכר שלכם לא נכנס לפנסיה. רכיבי שכר כמו בונוסים או שעות נוספות לא תמיד נכללים, ויש מה לעשות.

אלה לא רק פעולות טכניות, אלא מהלכים שיכולים לחזק את הביטחון הכלכלי שלכם בעתיד.
אם לא נבדוק את זה עכשיו, יכול להיות שנחזור על אותן טעויות גם בשנה הבאה.

אם אתם רוצים לבדוק יחד מה עוד אפשר להספיק עד 31 בדצמבר, אני כאן עבורכם :)

03/11/2025

האם פגישת טראמפ-שי הצילה את התיק שלכם? 🧐 סיכום חודשי: אוקטובר 2025

חודש אוקטובר היה חודש של בשורות טובות בשווקים הגלובליים, ואם התיק שלכם מפוזר נכון, סביר להניח שגם אתם נהניתם מהן.

כמתכננת פיננסית, אני עוקבת מקרוב אחר האירועים המשפיעים על ההון שלכם – והחודש התאפיין בכמה אירועי מפתח שאסור לפספס:

3 המגמות החמות של אוקטובר:
צפירת הרגעה בקרב המעצמות : הפגישה בין נשיא ארה"ב טראמפ למקבילו הסיני שי ג'ינפינג הובילה להבנות בנוגע למדיניות סחר חדשה (הפחתת מכסים וחידוש רכישות חקלאיות).
הפגת המתיחות הזו הזניקה את השווקים, כאשר הנאסד"ק זינק ב-4.7%!

AI מובילה את הדרך : מניות הטכנולוגיה ממשיכות לשבור שיאים, כאשר ההשקעות העצומות של ענקיות כמו מיקרוסופט ומטא בתשתיות בינה מלאכותית (AI) הזרימו דלק נוסף לשוק האמריקאי. (ממליצה לכם לקרוא את הכתבה שצירפתי למגזין אוקטובר האחרון בנושא מחשוב קוונטי.)

ישראל קיבלה את הפסקת האש בחיוב 🇮🇱: הבורסה של תל אביב הגיבה חזק להסכם הפסקת האש בעזה, כפי שבא לידי ביטוי בזינוק של ת"א 90 ב-4.1% ועלייה של ת"א 125 ב-2.7%

מדד ניקיי 225 היפני רשם זינוק חריג ומרשים של 16.6% באוקטובר, ונגע לראשונה ב-50 אלף נקודות.

אז מה בת׳כלס תיקחו הביתה?...
התנודתיות בשווקים העולמיים מוכיחה שוב: פיזור נכון הוא המפתח לחוסן. גם כשהריבית משתנה והמתחים גוברים, תיק מפוזר על פני סקטורים גיאוגרפיים שונים (כפי שראינו בזינוק הדרמטי ביפן!) יכול להניב תשואה יציבה ואיכותית לאורך זמן.

אם אתם רוצים לוודא שתיק ההשקעות שלכם מותאם למגמות העולמיות ומנוהל בצורה חכמה ואסטרטגית – אני כאן בשבילכם.

מצורפת לפוסט - טבלת התשואות (נכון ל-31.10.2025):

#תכנוןפיננסי #שוקהון #אוקטובר2025 #השקעותחכמות

28/10/2025

אני שמחה להגיש לכם את גיליון אוקטובר 2025 של המגזין שלנו, והפעם – בצל אירועים משמעותיים.
אחרי תקופה מעורבת של חגים ואירועים דרמטיים, אנחנו נושמים לרווחה עם הפסקת האש, והלב מתמלא תקווה עם שובם של חטופים רבים הביתה. הדרך עוד ארוכה, אבל לרגעים האלו יש משמעות עצומה.

כעת, כשהשנה האזרחית מתקרבת לסיומה ועל רקע האתגרים הכלכליים, זהו הזמן להתמקד במה שחשוב לעתיד הפיננסי שלכם. בגיליון אספנו עבורכם מדריכים פרקטיים לניצול מיטבי של החודשים שנותרו עד דצמבר:

הפקדות סוף שנה לעצמאים ושכירים
מדריך צעד־אחר־צעד למיצוי הטבות המס לפני שהשנה מסתיימת.

מיצוי זכויות – מה זה באמת כולל?
פירוק המושג למרכיבים ברורים, עם צ’קליסט פשוט לבדיקה עצמית.

מחשוב קוונטי והשקעות
טכנולוגיה שנשמעת כמו מדע בדיוני-האם היא עשויה להיות הדבר הבא בשוק ההון? סקירה ממוקדת וצלילה לעתיד.

אני כאן בשבילכם לכל שאלה. מאחלת לכולנו ימים שקטים ובטוחים-קריאה מהנה!

1. לקריאת המגזין המלא:
https://tinyurl.com/2f4ejuuw

2. להצטרפות לרשימת התפוצה ולקבלת המגזין הבא למייל:
https://lp.smoove.io/ww4g

23/10/2025

בשורה חשובה ממשרד החינוך: החל משנת הלימודים הבאה, חינוך פיננסי צפוי להפוך למקצוע חובה בחטיבות הביניים — שעה שבועית שתעסוק במושגים כמו ריבית, אינפלציה, אשראי וניהול תקציב. שכבת הגיל עוד לא נסגרה, אבל הכיוון ברור: להעניק לתלמידות ולתלמידים כלים להתנהלות כלכלית נכונה כבר מבית הספר.

כמתכננת פיננסית, אני מברכת על המהלך הזה מכל הלב. בעיניי זה קריטי להתחיל מוקדם, כי הרגלים כלכליים נוצרים הרבה לפני המשכורת הראשונה. נערה שמבינה מהי ריבית דריבית, איך בונים תקציב, ומה ההבדל בין צורך לרצון — תעשה פחות טעויות יקרות בגילאי 20–30. ובעולם דיגיטלי שבו החלטות כספיות מתקבלות בלחיצה, לימוד מסודר מעניק שפה משותפת וביטחון לקבל החלטות שקולות.

זה גם מהלך חברתי מהמדרגה הראשונה: אוריינות פיננסית מצמצמת פערים, מחזקת אחריות אישית, ובונה דור בוגר ובטוח יותר. אם נטמיע את הכלים הללו בגיל צעיר — נרוויח נשים וגברים שמבינים כסף, רגועים יותר מול סיכונים, ומוכנים טוב יותר לחיים האמיתיים. ❤️

09/10/2025

שיירבו השקעותינו כרימון: לבנות תיק חזק ומאוזן! 🍎💰

כפי שבברכות ראש השנה אנו מברכים ״שיירבו זכיותינו כרימון״ מה שמסמל ריבוי של זכויות ושפע, כך אני ממליצה ללקוחות שלי לשפר את מכלול ההשקעות האישי שלהם ולמלא אותו ב"גרגרים" רבים ומגוונים. זוהי התמצית של פיזור סיכונים.

אז מה הסכנה בעצם בתיק לא מגוון?
השקעה בנכס בודד לדוגמא חושפת את כל ההון לתנודות של שוק יחיד. אם הנכס נפגע, התיק כולו נפגע.

הפתרון: תיק מפוזר – חלוקת ההשקעות בין נכסים שונים מקטינה את הסיכון. ירידה בנכס אחד יכולה להתאזן על ידי עלייה באחר.

3 עקרונות ל"שתילת" גרגרים נכונה:

גיוון נכסים: אל תסתפקו באפיק אחד. שלבו סוגי נכסים שונים שיכולים לאזן אחד את השני, כגון:

מניות ואגרות חוב (אג"ח)
נדל"ן (למגורים, מסחרי, תעשייתי, או דרך קרנות השקעה)
נכסים אלטרנטיביים שאינם תלויים בתנודות השוק
מזומן וקרן חירום ("גרגרי הגנה" נזילים)

השקעה עקבית: השקיעו סכום קבוע באופן קבוע (ממוצע עלות השקעה).
זה מונע את הניסיון לתזמן את השוק ומפחית את הסיכון של רכישה במחיר שיא.

ראייה לטווח ארוך: הפירות דורשים סבלנות. שווקים נוטים להתאושש ולצמוח לאורך זמן. התחייבות לטווח ארוך היא הבסיס לביטחון פיננסי.

סיכום: תיק השקעות שמורכב מגרגרים רבים ומגוונים הוא תיק חזק, יציב ומוגן יותר מפני תנודות השוק.

רוצים לבנות "רימון" גם פיננסי משלכם? פנו אלי לבניית מכלול השקעות מגוון ומאוזן.

29/09/2025

כסף מלווה אותנו בכל רגע בחיים – מהקניות בסופר ועד ההחלטות הגדולות.
אבל השאלה החשובה היא לא כמה כסף יש לנו – אלא איך אנחנו מתייחסים אליו.

לקראת השנה החדשה, אני מזמינה אתכם לעצור לרגע ולשאול:

האם ההוצאות שלכם באמת משקפות את הערכים שלכם?

האם אתם נוטים להוציא מתוך דחף רגעי ולהישאר עם תחושת חרטה?

האם אתם דוחים טיפול בחסכונות ובביטוחים כי "תמיד יש מחר"?

מחקרים מראים שהרגלים כלכליים לא נוצרים בחלל ריק. הם מושפעים מהמשפחה שבה גדלנו, מהאמונות שספגנו ומהפחדים שהתעצבו בנו.
אבל כמו כל הרגל – גם אותם אפשר לשנות.

מה זה דורש?
✔️ לזהות הרגל פיננסי אחד שאתם רוצים לשנות השנה – קניות אימפולסיביות, דחיינות, או הימנעות מבדיקת נתונים.
✔️ לבנות תקציב חדש שמתחיל מהשאלה: מה באמת חשוב לי?
✔️ לבדוק אם הביטוחים והחסכונות שלכם מותאמים לצרכים של היום – ולא של פעם.

זו לא רשימת מטלות. זה תהליך של בחירה.
והבחירה הזו יכולה להפוך את השנה הקרובה לשנה שבה אתם סוף סוף מנהלים את הכסף – ולא הפוך.

25/09/2025

חגי תשרי כבר כאן וזה הזמן המושלם לעשות חשבון נפש, לחשוב על מה שעברנו בשנה החולפת, ולהציב יעדים לשנה החדשה.
השנה, אני רוצה שתיגשו להשקעות שלכם בצורה שתגרום להן להתרבות כרימון, לצעוד בראש, ולא להיגרר מאחור.
לקראת השנה החדשה, הכנתי לכם מהדורה חגיגית במיוחד של המגזין שלנו!
במהדורה החדשה תוכלו לקבל את כל הכלים שאתם צריכים כדי לנהל את החשבונות שלכם בחוכמה ולהשיג שקט נפשי.
בגיליון החגיגי נצלול לעומק:
איך לעשות חשבון נפש פיננסי אמיתי.
איך לגשת להשקעות בצורה שתגרום להן להתרבות.
וגם, כל הכלים הדרושים כדי לצעוד בראש ולא להיגרר מאחור.
רוצים להתחיל את השנה עם היד על הדופק?

קראו עכשיו את המגזין החגיגי >>
https://members.smoove.io/view.ashx?message=h53821943O853575394O33336O853692170&r=1009

עוד לא הצטרפתם למגזין? הצטרפו עכשיו כדי לא לפספס אף עדכון >>
https://lp.smoove.io/ww4g

שתהיה לכולנו שנה מופלאה, מלאה בבריאות, הצלחה כלכלית ושקט נפשי.

21/09/2025

לקוחות יקרים
עם פתיחתה של שנה חדשה אנו מאחלים לכם שנה מלאה בריאות, שמחה ושגשוג.
מי ייתן ותיהנו משקט נפשי, ביטחון והזדמנויות חדשות, בחיים האישיים וגם בהחלטות הכלכליות.
אנו שמחים להיות לצידכם בדרך לבניית עתיד יציב ומלא אפשרויות, ומאחלים לכם שנה טובה ומתוקה, מלאה בהצלחות וברגעים טובים.
גם בחג הזה בליבנו תפילה לחזרתם של כל החטופים לביתם,
ושפע בשורות טובות.
בברכה,
שרית ישראל וצוות המשרד

Address

שביט 8, נס ציונה
Ness Ziona

Opening Hours

Monday	09:00 - 17:00
Tuesday	09:00 - 17:00
Wednesday	09:00 - 17:00
Thursday	09:00 - 17:00
Sunday	09:00 - 17:00

Website

https://www.habait-leprisha.co.il/

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Practice

Send a message to שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner:

Shortcuts

Want your practice to be the top-listed Clinic in Ness Ziona?