שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner

  • Home
  • Israel
  • Ness Ziona
  • שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner

שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner Contact information, map and directions, contact form, opening hours, services, ratings, photos, videos and announcements from שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner, Retirement and care home, שביט 8, נס ציונה, Ness Ziona.

שרית ישראל – תכנון פיננסי, פנסיוני ותכנון פרישה מותאם אישית. ליווי מקצועי לשכירים, עצמאיים וגמלאים בקבלת החלטות נכונות ובניית עתיד כלכלי בטוח. ניסיון, הקשבה וידע שמובילים אתכם לפרישה חכמה, רגועה ומותאמת בדיוק לכם.

אני שמחה להגיש לכם את גיליון אוקטובר 2025 של המגזין שלנו, והפעם – בצל אירועים משמעותיים.אחרי תקופה מעורבת של חגים ואירוע...
28/10/2025

אני שמחה להגיש לכם את גיליון אוקטובר 2025 של המגזין שלנו, והפעם – בצל אירועים משמעותיים.
אחרי תקופה מעורבת של חגים ואירועים דרמטיים, אנחנו נושמים לרווחה עם הפסקת האש, והלב מתמלא תקווה עם שובם של חטופים רבים הביתה. הדרך עוד ארוכה, אבל לרגעים האלו יש משמעות עצומה.

כעת, כשהשנה האזרחית מתקרבת לסיומה ועל רקע האתגרים הכלכליים, זהו הזמן להתמקד במה שחשוב לעתיד הפיננסי שלכם. בגיליון אספנו עבורכם מדריכים פרקטיים לניצול מיטבי של החודשים שנותרו עד דצמבר:

הפקדות סוף שנה לעצמאים ושכירים
מדריך צעד־אחר־צעד למיצוי הטבות המס לפני שהשנה מסתיימת.

מיצוי זכויות – מה זה באמת כולל?
פירוק המושג למרכיבים ברורים, עם צ’קליסט פשוט לבדיקה עצמית.

מחשוב קוונטי והשקעות
טכנולוגיה שנשמעת כמו מדע בדיוני-האם היא עשויה להיות הדבר הבא בשוק ההון? סקירה ממוקדת וצלילה לעתיד.

אני כאן בשבילכם לכל שאלה. מאחלת לכולנו ימים שקטים ובטוחים-קריאה מהנה!

1. לקריאת המגזין המלא:
https://tinyurl.com/2f4ejuuw

2. להצטרפות לרשימת התפוצה ולקבלת המגזין הבא למייל:
https://lp.smoove.io/ww4g

בשורה חשובה ממשרד החינוך: החל משנת הלימודים הבאה, חינוך פיננסי צפוי להפוך למקצוע חובה בחטיבות הביניים — שעה שבועית שתעסו...
23/10/2025

בשורה חשובה ממשרד החינוך: החל משנת הלימודים הבאה, חינוך פיננסי צפוי להפוך למקצוע חובה בחטיבות הביניים — שעה שבועית שתעסוק במושגים כמו ריבית, אינפלציה, אשראי וניהול תקציב. שכבת הגיל עוד לא נסגרה, אבל הכיוון ברור: להעניק לתלמידות ולתלמידים כלים להתנהלות כלכלית נכונה כבר מבית הספר.

כמתכננת פיננסית, אני מברכת על המהלך הזה מכל הלב. בעיניי זה קריטי להתחיל מוקדם, כי הרגלים כלכליים נוצרים הרבה לפני המשכורת הראשונה. נערה שמבינה מהי ריבית דריבית, איך בונים תקציב, ומה ההבדל בין צורך לרצון — תעשה פחות טעויות יקרות בגילאי 20–30. ובעולם דיגיטלי שבו החלטות כספיות מתקבלות בלחיצה, לימוד מסודר מעניק שפה משותפת וביטחון לקבל החלטות שקולות.

זה גם מהלך חברתי מהמדרגה הראשונה: אוריינות פיננסית מצמצמת פערים, מחזקת אחריות אישית, ובונה דור בוגר ובטוח יותר. אם נטמיע את הכלים הללו בגיל צעיר — נרוויח נשים וגברים שמבינים כסף, רגועים יותר מול סיכונים, ומוכנים טוב יותר לחיים האמיתיים. ❤️

שיירבו השקעותינו כרימון: לבנות תיק חזק ומאוזן! 🍎💰כפי  שבברכות ראש השנה אנו מברכים ״שיירבו זכיותינו כרימון״ מה שמסמל ריבו...
09/10/2025

שיירבו השקעותינו כרימון: לבנות תיק חזק ומאוזן! 🍎💰

כפי שבברכות ראש השנה אנו מברכים ״שיירבו זכיותינו כרימון״ מה שמסמל ריבוי של זכויות ושפע, כך אני ממליצה ללקוחות שלי לשפר את מכלול ההשקעות האישי שלהם ולמלא אותו ב"גרגרים" רבים ומגוונים. זוהי התמצית של פיזור סיכונים.

אז מה הסכנה בעצם בתיק לא מגוון?
השקעה בנכס בודד לדוגמא חושפת את כל ההון לתנודות של שוק יחיד. אם הנכס נפגע, התיק כולו נפגע.

הפתרון: תיק מפוזר – חלוקת ההשקעות בין נכסים שונים מקטינה את הסיכון. ירידה בנכס אחד יכולה להתאזן על ידי עלייה באחר.

3 עקרונות ל"שתילת" גרגרים נכונה:

גיוון נכסים: אל תסתפקו באפיק אחד. שלבו סוגי נכסים שונים שיכולים לאזן אחד את השני, כגון:

מניות ואגרות חוב (אג"ח)
נדל"ן (למגורים, מסחרי, תעשייתי, או דרך קרנות השקעה)
נכסים אלטרנטיביים שאינם תלויים בתנודות השוק
מזומן וקרן חירום ("גרגרי הגנה" נזילים)

השקעה עקבית: השקיעו סכום קבוע באופן קבוע (ממוצע עלות השקעה).
זה מונע את הניסיון לתזמן את השוק ומפחית את הסיכון של רכישה במחיר שיא.

ראייה לטווח ארוך: הפירות דורשים סבלנות. שווקים נוטים להתאושש ולצמוח לאורך זמן. התחייבות לטווח ארוך היא הבסיס לביטחון פיננסי.

סיכום: תיק השקעות שמורכב מגרגרים רבים ומגוונים הוא תיק חזק, יציב ומוגן יותר מפני תנודות השוק.

רוצים לבנות "רימון" גם פיננסי משלכם? פנו אלי לבניית מכלול השקעות מגוון ומאוזן.

כסף מלווה אותנו בכל רגע בחיים – מהקניות בסופר ועד ההחלטות הגדולות.אבל השאלה החשובה היא לא כמה כסף יש לנו – אלא איך אנחנו...
29/09/2025

כסף מלווה אותנו בכל רגע בחיים – מהקניות בסופר ועד ההחלטות הגדולות.
אבל השאלה החשובה היא לא כמה כסף יש לנו – אלא איך אנחנו מתייחסים אליו.

לקראת השנה החדשה, אני מזמינה אתכם לעצור לרגע ולשאול:

האם ההוצאות שלכם באמת משקפות את הערכים שלכם?

האם אתם נוטים להוציא מתוך דחף רגעי ולהישאר עם תחושת חרטה?

האם אתם דוחים טיפול בחסכונות ובביטוחים כי "תמיד יש מחר"?

מחקרים מראים שהרגלים כלכליים לא נוצרים בחלל ריק. הם מושפעים מהמשפחה שבה גדלנו, מהאמונות שספגנו ומהפחדים שהתעצבו בנו.
אבל כמו כל הרגל – גם אותם אפשר לשנות.

מה זה דורש?
✔️ לזהות הרגל פיננסי אחד שאתם רוצים לשנות השנה – קניות אימפולסיביות, דחיינות, או הימנעות מבדיקת נתונים.
✔️ לבנות תקציב חדש שמתחיל מהשאלה: מה באמת חשוב לי?
✔️ לבדוק אם הביטוחים והחסכונות שלכם מותאמים לצרכים של היום – ולא של פעם.

זו לא רשימת מטלות. זה תהליך של בחירה.
והבחירה הזו יכולה להפוך את השנה הקרובה לשנה שבה אתם סוף סוף מנהלים את הכסף – ולא הפוך.

חגי תשרי כבר כאן וזה הזמן המושלם לעשות חשבון נפש, לחשוב על מה שעברנו בשנה החולפת, ולהציב יעדים לשנה החדשה.השנה, אני רוצה...
25/09/2025

חגי תשרי כבר כאן וזה הזמן המושלם לעשות חשבון נפש, לחשוב על מה שעברנו בשנה החולפת, ולהציב יעדים לשנה החדשה.
השנה, אני רוצה שתיגשו להשקעות שלכם בצורה שתגרום להן להתרבות כרימון, לצעוד בראש, ולא להיגרר מאחור.
לקראת השנה החדשה, הכנתי לכם מהדורה חגיגית במיוחד של המגזין שלנו!
במהדורה החדשה תוכלו לקבל את כל הכלים שאתם צריכים כדי לנהל את החשבונות שלכם בחוכמה ולהשיג שקט נפשי.
בגיליון החגיגי נצלול לעומק:
איך לעשות חשבון נפש פיננסי אמיתי.
איך לגשת להשקעות בצורה שתגרום להן להתרבות.
וגם, כל הכלים הדרושים כדי לצעוד בראש ולא להיגרר מאחור.
רוצים להתחיל את השנה עם היד על הדופק?

קראו עכשיו את המגזין החגיגי >>
https://members.smoove.io/view.ashx?message=h53821943O853575394O33336O853692170&r=1009

עוד לא הצטרפתם למגזין? הצטרפו עכשיו כדי לא לפספס אף עדכון >>
https://lp.smoove.io/ww4g

שתהיה לכולנו שנה מופלאה, מלאה בבריאות, הצלחה כלכלית ושקט נפשי.

לקוחות יקריםעם פתיחתה של שנה חדשה אנו מאחלים לכם שנה מלאה בריאות, שמחה ושגשוג.מי ייתן ותיהנו משקט נפשי, ביטחון והזדמנויו...
21/09/2025

לקוחות יקרים
עם פתיחתה של שנה חדשה אנו מאחלים לכם שנה מלאה בריאות, שמחה ושגשוג.
מי ייתן ותיהנו משקט נפשי, ביטחון והזדמנויות חדשות, בחיים האישיים וגם בהחלטות הכלכליות.
אנו שמחים להיות לצידכם בדרך לבניית עתיד יציב ומלא אפשרויות, ומאחלים לכם שנה טובה ומתוקה, מלאה בהצלחות וברגעים טובים.
גם בחג הזה בליבנו תפילה לחזרתם של כל החטופים לביתם,
ושפע בשורות טובות.
בברכה,
שרית ישראל וצוות המשרד

תקציר השווקים: אוגוסט 2025  סיכום חודשי: התשואות המרכזיות נראות טוב חודש אוגוסט 2025 היה חודש חיובי במיוחד עם עלייה במרב...
09/09/2025

תקציר השווקים: אוגוסט 2025

סיכום חודשי: התשואות המרכזיות נראות טוב חודש אוגוסט 2025 היה חודש חיובי במיוחד עם עלייה במרבית המדדים המובילים. לאחר תקופה של חוסר ודאות, נראה שהשווקים העולמיים מציגים אופטימיות זהירה.

אז מה קרה באוגוסט 2025?

שראל: הבורסה בתל אביב הציגה עליות נאות, עם מדד ת"א 35 שזינק בכ-2.1%. בנק ישראל הותיר את הריבית ללא שינוי (4.5%).

ארה"ב: גם בוול סטריט נרשמה מגמה חיובית, עם עליות של כ-2% במדדים המובילים. מדד S&P 500 אף שבר שיא חדש ועבר את רף 6,500 הנקודות!

אירופה: בניגוד לשווקים בארה"ב ובישראל, השווקים באירופה הציגו חודש חלש ואף שלילי בחלקו.

*קריפטו: שוק הקריפטו חווה עלייה חדה, כאשר מחיר הביטקוין חצה את רף ה-100,000 דולר והגיע לשיא חדש של כ-124,000 דולר.

שורה תחתונה:אוגוסט 2025 היה חודש מצוין עבור המשקיעים. למרות זאת, חשוב לזכור ששוק ההון עלול להיות תנודתי, לכן יש להמשיך לעקוב אחר ההתפתחויות.

מצורפת טבלת ביצועי מדדים לחודש אוגוסט 25 ומתחילת השנה>>

המידע נכון לתאריך: 31.08.2025
ט.ל.ח.

מכירים את התחושה הזו של לעמוד על צומת דרכים? אני פוגשת אותה כל יום במשרד שלי.לפני כמה ימים ישבה מולי לקוחה בת 61, מורה ו...
03/09/2025

מכירים את התחושה הזו של לעמוד על צומת דרכים? אני פוגשת אותה כל יום במשרד שלי.

לפני כמה ימים ישבה מולי לקוחה בת 61, מורה ותיקה. "אני רוצה להמשיך ללמד," היא אמרה, "אבל גם צריכה יותר הכנסה עכשיו. מה אתה מציעה?"

זו בדיוק הסיבה שרציתי לשתף אתכם במושג שאולי שמעתם עליו - "פרישה מדומה". בעצם, זו האפשרות להתחיל לקבל קצבת פנסיה מגיל 60, ובמקביל להמשיך לעבוד.

כן, אפשר לקבל משכורת וגם קצבה באותו זמן.

**מי בא אליי בדרך כלל עם השאלה הזו?**

• אנשים שהקצבה לבדה לא תכסה את רמת החיים שלהם
• כאלה שרוצים לרדת להילוך נמוך בעבודה, אבל לא להפסיק לגמרי
• לקוחות שחולמים על קריירה שנייה ורוצים רשת ביטחון כלכלית

**אבל - וזה אבל גדול - יש כאן כמה נקודות קריטיות שחייבים להבין:**

ראשית, הקצבה החודשית שתקבלו תהיה נמוכה יותר. למה? כי אתם מותחים את אותו סכום על יותר שנים. ראיתי לקוחות שהופתעו מההבדל - לכן תמיד אני מכינה סימולציות מדויקות.

שנית, קצבת אזרח ותיק מהביטוח הלאומי? תקבלו רק מגיל הפרישה הרשמי. ועד גיל 70 יש מבחן הכנסה - אם מרוויחים מעל סף מסוים, הקצבה מופחתת או נעלמת.

ועוד משהו שרבים פספסו - הטבות המס. בגיל הפרישה הרשמי זכאים לפטור ממס על חלק מהקצבה. בפרישה מדומה מוקדמת? מפסידים את זה.

אז מה אני אומרת ללקוחות שלי?

פרישה מדומה יכולה להיות פתרון מעולה, אבל היא לא חליפה אחת שמתאימה לכולם. צריך לחשב, לתכנן ולהבין בדיוק מה המשמעויות לטווח הארוך.

המורה שסיפרתי עליה? אחרי שישבנו יחד וחישבנו הכל, היא החליטה לחכות עוד שנתיים. לפעמים ההחלטה הנכונה היא דווקא לא למהר.

יש לכם שאלות? תרגישו חופשיים לשאול בתגובות או לפנות אליי ישירות. בסוף, מדובר באחת ההחלטות הכלכליות החשובות בחיים שלכם.

*המידע במאמר הוא למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני אישי. מומלץ להתייעץ עם יועץ פנסיוני מוסמך לפני קבלת החלטות.*

אוגוסט בשיאו והחופש הגדול כמעט נגמר. בין ים, בריכה, עבודה וילדים – זה בדיוק הזמן לעשות רגע סדר גם במה שקורה בכיס ובביטחו...
27/08/2025

אוגוסט בשיאו והחופש הגדול כמעט נגמר. בין ים, בריכה, עבודה וילדים – זה בדיוק הזמן לעשות רגע סדר גם במה שקורה בכיס ובביטחון הכלכלי שלנו.
בגליון החודש הכנו עבורכם שלושה נושאים ששווה לשים אליהם לב:
למה כולם מדברים על זה שהשקל מתחזק, ומה זה אומר עבורך ביומיום?
מה זה בכלל "פרישה מדומה", ואיך אפשר ליהנות מקבלת פנסיה מבלי לוותר על המשך עבודה?
ואם אתם מתכננים חופשה – קבלו מאיתנו מדריך קצר על פספורטכארד שיעזור לכם לצאת לדרך בראש שקט.
קריאה מהנה!

לקריאת המגזין המלא:
https://did.li/z0dDN
לקבלת המגזין החודשי של שרית קבוע למייל:
https://lp.vp4.me/ww4g

ממשיכים בפעילות עם הארגונים. והפעם בכנס הוועדים של רשת אורט. יחד עם קובי דהאן מ-goola מביאים את הבשורה של ניהול פיננסי ו...
26/08/2025

ממשיכים בפעילות עם הארגונים. והפעם בכנס הוועדים של רשת אורט. יחד עם קובי דהאן מ-goola מביאים את הבשורה של ניהול פיננסי ותכנון פרישה ברמה הכי גבוהה שיש.
תודה רבה לצוות המוביל של רשת אורט. @חיים אלגריסי ועמי ביטון על האמון והדרך המשותפת לרווחת וטובת העובדים. ידע זה כח!

ORT Israel - אורט ישראל

פספורטכארד עם חידוש ששווה לכם הרבה כסף בחו״ל!מלחמת עמלות המט"ח כבר כאן – והפערים לא קטנים בכלל. כרטיסי אשראי רגילים גובי...
17/08/2025

פספורטכארד עם חידוש ששווה לכם הרבה כסף בחו״ל!

מלחמת עמלות המט"ח כבר כאן – והפערים לא קטנים בכלל. כרטיסי אשראי רגילים גובים 2.5%-3.5% עמלה על כל עסקה בחו"ל, ובחופשה ממוצעת זה יכול להצטבר לסכומים מיותרים שיורדים מהכיס בלי ששמתם לב.

כאן נכנס החידוש של פספורטכארד:
כרטיס אשראי ייחודי שמעניק אפס אחוז עמלת מט"ח לכל מי שמחזיק ביטוח נסיעות פעיל. וזה בדיוק היתרון – ביטוח נסיעות אתם ממילא עושים לפני כל טיסה. עכשיו, יחד עם ההגנה הרפואית והכיסוי על תקלות שיכולות לקרות בחו"ל, אתם מקבלים גם בונוס פיננסי אמיתי.

איך זה נראה בפועל?
עשיתם קניות בחו"ל בסכום של כמה אלפי שקלים?. בכרטיס רגיל עם עמלת 3.5% תשלמו סכום של מאות שקלים רק על עמלות. עם פספורטכארד – העמלה היא אפס. הכסף הזה נשאר אצלכם – לא בכיס של חברת האשראי.

כשמחירי הטיסות והחופשות רק ממשיכים לעלות, כל שקל שנחסך הופך משמעותי. עם פספורטכארד אתם יוצאים לחופשה בראש שקט – גם מבחינת הביטוח וגם מבחינת הכיס.

**הבהרה**
ההטבה מותנית בהחזקת פוליסת ביטוח נסיעות פעילה של פספורטכארד ובכפוף לתנאי החברה. ייתכנו מגבלות, חריגים או שינויים בתנאי השימוש. המידע בפוסט כללי בלבד, ואינו מחליף את התנאים המלאים והמחייבים של פספורטכארד.

אז שניה לפני שאתם יוצאים לחופשה שכבר סגרתם, הוסיפו את הכיסוי הכי שווה למזוודה שלכם...
להצטרפות לשירות מוזמנים לפנות אלי בפרטי.

מכירים מישהו/י?
13/08/2025

מכירים מישהו/י?

Address

שביט 8, נס ציונה
Ness Ziona

Opening Hours

Monday 09:00 - 17:00
Tuesday 09:00 - 17:00
Wednesday 09:00 - 17:00
Thursday 09:00 - 17:00
Sunday 09:00 - 17:00

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Practice

Send a message to שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner:

Share

Share on Facebook Share on Twitter Share on LinkedIn
Share on Pinterest Share on Reddit Share via Email
Share on WhatsApp Share on Instagram Share on Telegram